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科融數據報送平臺及報送產品線
l 產品概述
銀行監管統計報表是銀行面向監管機構對外統一報送的,監管統計報表的要求、規范以及質量不同于一般的行內報表,有著嚴格的標準要求,同時監管機構會采用銀行的報表信息進行必要的預警、監督、分析、控制。另外監管類報表變動頻繁,怎樣適應監管的要求也將是銀行建立報表系統需要面對的重要問題。
l 解決問題
該產品為法人金融機構所服務,按照相關監管機構的要求按時報送數據。
l 功能介紹
構建統一報送平臺、為銀行建立監管數據標準、協助銀行統計業務責任明確、歸口管理、實現報送流程控制的程序化、提高銀行報送數據質量、提供報表靈活擴展的平臺、預監管分析及應用。系統支持報送數據自動抽取并生成相關報送數據,數據可來自業務系統、文件或接口;支持手工錄入數據并提供復核功能;支持按外管局數據規則校驗數據,保證報送數據的正確性和有效性;支持報送數據自動抽取、自動報送,全程無需人工干預;支持參數化設計,快速應對人行的后續修改;豐富的數據字典及基礎數據,減少用戶手工操作;支持歷史報送數據查詢,歷次報送一目了然。
l 系統構成如下:
銀監1104報送:提供銀監1104報表數據抽取、報表生成、報表校驗、生成上報報文等功能,系統支持任務定制及流程管理,滿足行內業務統計需要,自定義報表工具可靈活定制任意監管報表模板及其取數規則。
銀監新資本協議報送:提供銀監新資本協議報表數據的抽取、報表生成、報表校驗、生成上報文件等功能,系統可以按工作底稿等相關報表再生成巴III報表。
銀監標準化(EAST)報送:提供銀監標準化(EAST)數據抽取、數據轉換、數據補錄、生成上報報文等功能,系統支持映射規則配置,臺賬數據補錄及修改,滿足行內業務統計需要。
新版客戶風險提供客戶風險數據抽取、數據校驗、數據補錄、生成上報報文等功能,系統支持映射規則配置,臺賬數據補錄及修改,并支持客戶經理級系統的錄入,采取填報、分行審核、總行部門審核、總行報送聯絡員審核、報送的流程,滿足客戶風險監管統計需要。
科技風險指標動態監測:系統按科技風險動態監測指標得要求可分為穩定性指標、安全性指標和規模性指標3類共8個指標,8個指標又細分為69個一級、二級監測指標,這些指標需要根據不同的指標源數據進行運算得出。系統提供源指標數據補錄功能,并預設監管指標計算公式,用戶只需要針對源數據進行在線、離線補錄,系統自動計算監管指標,最終按標準規范生成相應的報送文件。
人行大集中金融統計報送:提供人行金融統計報表數據抽取、報表生成、報表校驗、生成上報報文等功能,系統支持任務定制及流程管理,滿足行內業務統計需要,自定義報表工具可靈活定制任意人行金融統計報表模板及其取數規則。
人行利率報備監測:系統支持自動化抽取存貸款數據,生成利率報備相關報表、進行系統補錄、校驗,實現數據準確、及時、完整的報送,所報送報表完全符合人民銀行發布的利率監測報備相關制度及其后續更新的相關要求,并能夠生成利率報備客戶端可以載入的數據格式。
人行支付統計報送(PISA):統計指標定義及生成報表的數量、格式、校驗標準、生成周期均滿足央行頒布的《支付業務統計指標》及《支付信息統計分析系統報文標準》要求。最大程度實現統計數據通過系統自動獲取和歸集整理,具備在大數據量并發情況下的快速處理能力,同時支持缺失數據補錄功能。實現按人行校驗規則對報表數據邏輯進行自動校驗,并可詳直觀給出校驗錯誤數據明細提示,便于查錯,支持數據修改及補錄功能。報表可按人行要求生成Excel或XML格式,支持報表查詢、上傳至服務器、下載、數據分析和儲存備份等功能。
人行存貸款標準化提供人行存貸款標準化數據抽取、數據校驗、數據補錄、生成上報報文等功能,系統支持映射規則配置,臺賬數據補錄及修改,滿足行內業務統計需要。
人行理財標準化:系統包含數據采集、報表上報、報表校驗、報表審核、報表重報和報表查詢操作,同時可以對報表進行數據下載、離線載入。系統可以自動生成產品基本信息、產品起始募集信息、產品終止信息、產品資金募集信息和資產負債信息等報表。同時可以按照理財與資金信托數據的報文上報規則要求,生成相應報文接口文件,并對其進行分類下載。接口文件主要包括三類:資產池及產品信息、產品募集信息和資產負債信息。
征信報送:征信系統通過抽取分析企業征信、個人征信源系統業務數據信息,建立征信數據集市,滿足上報人民銀行的需求。系統預期實現以下目標:整
合企業和個人征信為一套征信報送系統,實現征信數據的集中管理;建立征信數據集市,滿足內部征信局建設的要求;規范報文報送流程,增強報文報送準確性;覆蓋征信所有業務;建立統一的征信接口,滿足對外報送的需求。
反洗錢報送:為預防洗錢和恐怖融資風險,提升反洗錢工作電子化水平,減少基層行手工操作。啟動新的反洗錢系統建設項目。反洗錢系統滿足以下需求:實現數據集中、整合核心業務系統、信用卡系統以及其他系統中與反洗錢有關的數據;實現大額、可疑數據自動提取,填報,滿足人行監管上的需求;實現自動上報流程并進行數據校驗,由系統自動生成符合中國人民銀行反洗錢監測分析中心接口要求的數據包;實現回執上傳,并由系統根據回執自動進行錯誤定位;實現內部監管、考核與其他輔助功能。
外管業務報送??椋?/B>外匯報送??榧稍諭騁槐ㄋ推教ㄖ?,系統根據央行頒布的《國家外匯管理局金融機構外匯業務數據采集規范》要求,采集外匯報送相關數據,并按要求的規則按期報送到外管局MTS平臺。
本平臺試用于外管局所需的業務品種,包括如下業務品種:BOP:國際收支申報;JSH:賬戶內結售匯業務;ACC:外匯賬戶信息報送系統;CFA:外匯資本報送平臺;EXD:外債業務報送平臺;FAL:對外資產負債報送平臺;CWD:個人外幣現鈔存取款。
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