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EAST質量監測、合規分析
l 產品介紹
通過本系統校驗,不僅能確保通過EAST數據的報送檢驗、保證數據能順利上報,并且能確保該數據能為監管處室進行EAST模型分析直接采用。
按銀監會文件標準,對數據必填項進行校驗,共計有數千項表內校驗規則,如長度,數值范圍、類型等。按照銀監辦[2012]473號《關于試行中國銀監會監管數據標準化規范的通知》、《中國銀監會監管數據標準化規范》、銀監辦發[2014]315號文及附件《中國銀監會監管數據標準化規范(中小銀行及農村金融機構)2.0版》《中國銀監會監管數據標準化數據結構(中小銀行及農村金融機構)》《數據采集標準化接口規范》等文件、標準進行整理、歸納。
EAST被銀監會定義為下一代監管體系,在監管模式和手段上有顛覆性變革,從統計數據走向明細數據,從專項數據走向前面數據。未來將取代非現場監管(1104)報送系統和客戶風險報送系統。新一代監管體系的主要使命是能夠預先發現金融機構運行中的風險點,而不是等問題出現后再由監管部門來掃尾。
l 解決問題
按照銀監會對EAST工作的安排,是分三步完成:1、報送系統建設,這是當前所處的階段。2、報送質量審核。3、建模分析,做風險挖掘。其中第一、二步都是基礎建設,第三步才是EAST真正發揮作用的價值體現。銀監會對建模分析已經出了一本書,作為各省局的指導、參考。現在正在籌劃第二本書,可見對建模分析工作的重視程度。當前很多銀監局也在摸索如何建模做分析,用來輔助對銀行的檢查工作,并在一些地方取得成果,查出一些案件。
l 功能介紹
科融EAST質量監測、合規分析是消化、借鑒銀監會建模分析的思路,與一些銀監局和銀行合作過程中根據實際工作需要開發的模型,匯總而成的一套系統,體現了銀監會最新的監管思路和常用方法。主要功能特點有:可以生成1104報表,在EAST和1104報送前與1104報送系統的指標做對比,發現差異點,以便于提前采取措施;監控柜員操作風險:針對當前多發的柜員違規行為做分析挖掘;甄別授信業務中的風險點;發現業務管理中的疑點;監測信息科技突發事件。
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